티스토리 뷰
목차
5월은 종합소득세 신고의 달입니다. 이번 글에서 종합소득세 절세 노하우를 총정리했습니다. 빠르게 절세 전략을 확인하고 싶다면 아래 버튼 클릭해 보세요.
이번 글에서는 종합소득세 절세를 위한 대표적인 7가지 방법을 정리해 드리겠습니다. 종합소득세 신고 방법 및 모의계산 방법은 아래 표에서 확인하실 수 있습니다.
1. 경비를 최대한 활용하라
소득이 높아도, 경비처리를 얼마나 하느냐에 따라 세금 부담이 크게 달라집니다.
✔ 단순경비율 vs 기준경비율
- 단순경비율: 소규모 사업자에게 적용, 경비 인정률이 낮음
- 기준경비율: 실제 사용한 경비를 근거자료로 제출, 절세 폭 큼
💡 절세 TIP
카드, 계좌, 현금영수증 등 모든 지출 증빙자료를 남겨두는 것이 중요합니다. 세무조사 대비용으로도 필수입니다.
2. 세액공제 항목 꼼꼼히 챙기기
의료비, 교육비, 기부금, 연금저축, 보험료 등 다양한 세액공제 항목을 놓치지 마세요.
- 연금저축 납입액 (연 400만 원 한도)
- 보장성 보험료 (15% 세액공제)
- 중소기업 취업자 감면 (청년 대상)
💡 절세 TIP
국세청 홈택스 → ‘연말정산간소화’에서 자동 수집된 자료를 활용하면 빠르고 정확하게 반영됩니다.
3. 부양가족 공제 활용
본인의 소득 외에 가족 소득도 확인하세요. 부모님, 배우자, 자녀 등이 연 100만 원 이하의 소득일 경우 부양가족 기본공제를 받을 수 있습니다.
- 인당 150만 원까지 공제 가능
- 나이 제한 있음 (예: 부모 60세 이상)
💡 절세 TIP
건강보험 피부양자 등록 여부도 함께 고려하면 더욱 유리합니다.
4. 공동명의로 소득 분산
사업소득이 일정 수준 이상일 경우, 배우자 또는 가족 명의로 일부를 분산해 소득을 분할하면 세부담이 줄어듭니다.
- 누진세 구조상 고소득자일수록 절세 효과 큼
- 가족 명의 사업자 등록 시 주의 필요 (실제 근무 입증)
💡 절세 TIP
세무사 상담을 통해 소득분산이 가능한 구조인지 사전 점검 필요
5. 외부 세무대행 활용
혼자 신고하면 세무 리스크를 줄이기 어렵습니다. 수입이 일정 수준 이상이라면 세무사에게 신고를 맡기는 것이 절세에 효과적입니다.
- 정확한 경비 처리 및 공제 항목 적용
- 향후 세무조사 리스크 감소
💡 절세 TIP
간편 장부 대상자 이상이라면 세무대행 비용보다 절세효과가 더 클 수 있습니다.
6. 현금영수증 & 카드사용 철저히
모든 수입과 지출을 기록하는 습관이 절세의 출발입니다.
- 경비 인정 비율이 높아짐
- 소득 대비 과소신고 방지 가능
💡 절세 TIP
사업용 계좌와 개인 계좌를 분리하면 관리가 훨씬 쉬워집니다.
7. 절세는 “사후”가 아닌 “사전” 전략
종합소득세는 1년 단위로 소득을 정산하기 때문에, 당해 연도 안에 절세 전략을 세워야 효과를 볼 수 있습니다.
- 분기별로 지출 및 수입 점검
- 세무일지 작성 습관화
종합소득세 절세는 복잡한 듯 보이지만 기본 원칙만 잘 지켜도 충분한 절세가 가능합니다. 경비를 꼼꼼히 모으고 공제 항목을 챙기고 필요시 전문가의 도움을 받는 것이 핵심입니다.
무엇보다 가산세 발생하지 않도록 기한 내 신고하는 것이 매우 중요합니다. 아래 버튼 클릭하셔서 종합소득세 신고 방법 빠르게 확인해 보세요.
